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信用卡詐騙報案需要提交什么資料 信用卡詐騙報案材料需要提供的證據材料有哪些

法律咨詢網2023-07-09 05:39:22互聯網糾紛851
信用卡詐騙報案需要提交什么資料 信用卡詐騙報案材料需要提供的證據材料有哪些

一、信用卡詐騙報案需要提交什么資料

1.抵押當事人身份證明或法人資格證明,有經辦人或***人的,須提供有效的授權委托書及經辦人或***人的身份證明;

2.《城市房地產抵押及他項權登記申請表》;

3.借款及房地產抵押合同;

4.土地房屋權屬證書;

5.可以證明抵押人有權設定抵押權的文件與證明材料

6.以共有房地產抵押的,應提供其他共有人的書面同意聲明書,身份證件,并提交產權人婚姻狀況材料;

7.可以證明抵押房地產價值的資料;

8.已購公有住房及經濟適用房抵押的還須提交產權人的上市交易具結保證書和同住成年人的同意交易聲明。

二、銀行要報案告我信用卡詐騙,是不是要收到公安報案函

持卡人收到銀行發來的信用卡刑事報案警告函,應當盡快歸還信用卡欠款,否則銀行就以信用卡詐騙罪向公安機關報案,追究持卡人的刑事責任了。對于這種情況,持卡人應當盡快歸還欠款,確實沒有償還能力的,也應當和銀行進行溝通,請求寬限還款時間并適當減少滯納金。
  法律依據
  

1、信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的,違反信用卡管理法規,利用信用卡進行詐騙活動,騙取財物數額較大的行為。利用信用卡,一般是指使用偽造的、作廢的信用卡或者冒用他人的信用卡、惡意透支的方法進行詐騙活動。信用卡詐騙罪是詐騙犯罪的一種,該罪和詐騙罪之間是特別法和一般法的關系,信用卡在該罪中是犯罪工具,行為人以信用卡作為犯罪工具進行詐騙活動的,按照特別法優于一般法的原則,以本罪定罪處罰。
  

2、《刑法》第一百九十六條 有下列情形之一,進行信用卡詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產
  
(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;
  
(二)使用作廢的信用卡的;
  
(三)冒用他人信用卡的;
  
(四)惡意透支的。
  前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。
  

3、《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》
  第六條 持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的,應當認定為刑法第一百九十六條規定的“惡意透支”。
  有以下情形之一的,應當認定為刑法第一百九十六條第二款規定的“以非法占有為目的”
  
(一)明知沒有還款能力而大量透支,無法歸還的;
  
(二)肆意揮霍透支的資金,無法歸還的;
  
(三)透支后逃匿、改變聯系方式,逃避銀行催收的;
  
(四)抽逃、轉移資金,隱匿財產,逃避還款的;
  
(五)使用透支的資金進行違法犯罪活動的;
  
(六)其他非法占有資金,拒不歸還的行為。
  惡意透支,數額在1萬元以上不滿10萬元的,應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”;數額在10萬元以上不滿100萬元的,應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”;數額在100萬元以上的,應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。
  惡意透支的數額,是指在第一款規定的條件下持卡人拒不歸還的數額或者尚未歸還的數額。不包括復利、滯納金、手續費等發卡銀行收取的費用
  惡意透支應當追究刑事責任,但在公安機關立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的,可以從輕處罰,情節輕微的,可以免除處罰。惡意透支數額較大,在公安機關立案前已償還全部透支款息,情節顯著輕微的,可以依法不追究刑事責任。

引用法規
[1]《刑法》 第一百九十六條
[1]《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》 第六條
[2]《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》 第一百九十六條
[3]《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》 第一百九十六條
[4]《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》 第一百九十六條
[5]《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》 第一百九十六條
[6]《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》 第一百九十六條
[7]《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》 第一款規定的條

三、信用卡詐騙報案材料需要提供的證據材料有哪些

1、被控告人身份資料,如身份證復印件、使用電話、住址等能證明或聯系到被控告人的信息及資料;

2、被害人信用卡被冒用造成損失的證明能夠如銀行的催款單等;

3、被控告人信用卡被冒用的過程等報案材料;

4、銀行控告的案件中,被冒用身份騙領信用卡的申請資料、信用卡款項損失情況(銀行帳戶清單)、銀行存款經過及結果等;

5、查找相關證人的線索等。

四、信用卡詐騙報案需要提供哪些證據材料

1、被控告人身份資料,如身份證復印件、使用電話、住址等能證明或聯系到被控告人的信息及資料;

2、被害人信用卡被冒用造成損失的證明能夠如銀行的催款單等;

3、被控告人信用卡被冒用的過程等報案材料;

4、銀行控告的案件中,被冒用身份騙領信用卡的申請資料、信用卡款項損失情況(銀行帳戶清單)、銀行存款經過及結果等;

5、查找相關證人的線索等。

五、信用卡詐騙報案材料需要提供哪些

信用卡詐騙報案材料需要提供如下證據材料

1.被控告人身份資料,如身份證復印件、使用電話、住址等能證明或聯系到被控告人的信息及資料;

2.被害人信用卡被冒用造成損失的證明能夠如銀行的催款單等;

3.被控告人信用卡被冒用的過程等報案材料;

4.銀行控告的案件中,被冒用身份騙領信用卡的申請資料、信用卡款項損失情況(銀行帳戶清單)、銀行存款經過及結果等;

5.查找相關證人的線索等。

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